隨州日報訊（通訊員 李小蓉、甘彬彬）為進一步深化掃黑除惡行動，曾都匯豐村鎮(zhèn)銀行結(jié)合反洗錢工作進行系統(tǒng)監(jiān)測和日常甄別，通過重點排查可疑線索、大額異常交易等問題，進一步將涉黑涉惡線索摸排落到實處。

　　該行按照全面風險管理思想建立健全反洗錢風險控制體系，實行三層防御的反洗錢風險控制模型，將反洗錢文化建設滲透到行內(nèi)現(xiàn)有組織架構中，進行立體式的風險防范工作。制定了《曾都匯豐村鎮(zhèn)銀行反洗錢及反恐融資內(nèi)部控制制度》《曾都匯豐村鎮(zhèn)銀行反洗錢及反恐融資交易報告操作規(guī)程》等制度、規(guī)程，規(guī)范大額和可疑交易的監(jiān)測和報告；按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，完善了可疑交易監(jiān)控規(guī)則，制定了一系列的本地化的交易監(jiān)控標準，對于地下錢莊、非法集資等高風險其他新興上游犯罪模式，將其納入可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)；積極落實人民銀行關于客戶身份識別要求，營業(yè)網(wǎng)點辦理業(yè)務時嚴控審核關，充分做好“了解你的客戶”“了解你的業(yè)務”，對可疑客戶及其賬戶采取風險防控措施，切實發(fā)揮反洗錢第一道防線的作用。

　　與此同時,該行建立了依法協(xié)助、配合有權機關打擊黑惡勢力活動的聯(lián)動機制，積極配合反洗錢監(jiān)管機構、司法機關及行政執(zhí)法機關的涉案賬戶查控工作。